Optimisez l’encaissement de vos chèques avec SG*

Optimiser le système d'encaissement de vos chèques

Via son mode de transmission dématérialisé, la télécollecte permet d’alléger considérablement les tâches de préparation liées au traitement des chèques à l’encaissement.
Les informations des chèques sont saisies dès la capture de la ligne magnétique ce qui réduit le risque d’erreur et permet une traçabilité, notamment en cas de perte de chèques.
Vous disposez d’une information rapide et complète du traitement grâce aux comptes-rendus de traitement de la télécollecte après réconciliation de la remise.
De plus, la mise à disposition d’un site internet de consultation et de suivi, vous offre des possibilités de recherches (flux traités, flux en cours), ainsi qu’une vue sur l’ensemble des remises scannées jusqu’à une période de 6 mois.
  Ce service est parfaitement adapté à vos besoins si :

• vous encaissez une partie ou l'intégralité de vos transactions par chèques ;
• vous subissez des impayés, qu'ils soient occasionnels ou fréquents ;
• vous souhaitez réduire le temps consacré au traitement des incidents et au recouvrement des impayés.

Afin d’optimiser le recouvrement des chèques revenus impayés pour défaut de provision, ce service prévoit jusqu’à deux représentions de ces chèques selon un calendrier standard paramétré selon des statistiques de résultats de recouvrement optimaux et permet la délivrance d’un Certificat de non - paiement à l’issue de la dernière représentation.

Le calendrier de représentation existe sous une forme standard mais peut également être personnalisable en fonction de vos besoins pour maximiser les chances de recouvrement du chèque avec l’offre RCI+.

1.Les restitutions dans les relevés de comptes (papier ou électroniques)

Moyennant l’utilisation de bordereaux spécifiques, le détail de la remise vous est restitué sur trois lignes sur le relevé de compte papier ou électronique.
 

2.Les restitutions en télétransmission

Deux services de relevés disponibles dans notre offre de télétransmission (Sogestel T/TS, PeSIT, SWIFTNet FileAct, FTP/SFTP) peuvent vous donner les informations que vous recherchez :

• Le relevé des « chèques remis à l’encaissement » restitué au format CFONB560.
  Ce fichier propose le détail de chaque remise créditée sur le compte avant même leur comptabilisation (restitution pré-comptable en cours de journée). Il est mis à votre disposition 6 fois par jour. Une prestation est disponible en option pour permettre d’obtenir la décomposition du crédit issu de l’encaissement des chèques.
• Le relevé « Impayés et rejets de Chèques remis » au format CFONB240.
  Ce fichier vous permet d’avoir connaissance de vos chèques impayés sans attendre le retour des chèques physiques ni votre relevé de compte papier. Il restitue, via un indicateur, la nature de l’impayé.

3.Les restitutions web banking via Sogecash Net

L’option « Relevés de chèques » de Sogecash Net vous permet d’accéder en consultation aux images numérisées (consultables sur les 90 derniers jours calendaires glissants) :

• Des bordereaux d’encaissement
• Du recto verso des chèques remis à l’encaissement
• Du recto des chèques au paiement, d’un montant supérieur à 10 000 euros
• Du recto verso des chèques revenus impayés

Elle vous permet également de paramétrer des alertes pour que vous soyez informés des impayés de chèques et de rechercher le détail de ces impayés, dont les « nom et adresse » de l’émetteur des chèques impayés reçus.

Chèques domestiques – impayés

• Débit des impayés sur le relevé de compte papier

Par défaut sur votre relevé de compte, vous visualisez une ligne de débit par impayé reçu. Les informations restituées sont : le motif de l’impayé et le n° du chèque. Il s’agit du niveau de restitution le plus détaillé que l’on appelle « débit unitaire info chèque».
Vous pouvez aussi demander d’autres niveaux de restitutions comptables :

• Le débit unitaire info remise : vous visualisez une ligne de débit par impayé reçu, mais les informations restituées sont celles de la remise.
• Le débit groupé par journée : vous visualisez une ligne de débit pour tous les impayés reçus d’une même journée.
• Le débit groupé par bordereau d’impayé : vous visualisez une ligne de débit par bordereau d’accompagnement des chèques impayés.

En complément :

• Une restitution électronique de la liste des chèques impayés

Un fichier au format CFONB 240 peut être mis à votre disposition. Le relevé d’impayé électronique vous permet d’avoir connaissance de vos chèques impayés sans attendre le retour des chèques physiques ni votre relevé de compte papier.
 

• Comptabilisation des impayés sur un compte spécifique : 

Cette option vous permet de centraliser les impayés sur un compte, que vous pourrez suivre indépendamment du compte sur lequel vous avez remis les chèques à l’encaissement (le compte de remise)